부동산 리츠 투자 방법 장단점 초보자 투자

부동산은 액수의 단위가 커 개인이 쉽게 투자하기 어려운데, 소액 투자로 이익을 나눌 수 있는 방법이 바로 부동산 투자회사, 리츠(REITs)입니다. 정부가 이 리츠 산업이 투자자와 회사, 지자체에 모두 이익이 된다는 판단 아래 리츠 산업의 규제는 풀고, 지원은 크게 늘려 규모를 키우기로 한 것을 잘 아실 겁니다. 이번 포스팅에서는 부동산 리츠 투자에 대한 방법과 장단점, 그리고 초보자가 쉽게 투자할 수 있는 방법에 대해 언급하고자 합니다.

부동산 리츠 투자 방법 장단점 초보자 투자

리츠 투자란? 

부동산 리츠(REITs, Real Estate Investment Trusts)는 부동산에 투자하여 발생하는 수익을 투자자들에게 배당하는 투자 상품입니다. 주택, 상업 시설, 산업 시설, 데이터 센터 등 다양한 부동산 자산에 투자하며, 일반 주식과 유사하게 증권 시장에서 거래됩니다.

부동산 리츠 투자 방법 장단점 초보자 투자

리츠 투자의 장점

• 안정적인 수익: 임대료 수익을 주요 수입원으로 하기 때문에, 다른 투자 상품에 비해 비교적 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 특히, 장기적인 투자 시 안정적인 수익률을 제공하는 장점이 있습니다.
• 높은 배당수익률: 법적으로 90% 이상의 수익을 배당해야 하기 때문에, 일반 주식보다 높은 배당수익률을 제공하는 경향이 있습니다.
• 낮은 투자 금액: 소액으로도 투자할 수 있어, 부동산 직접 투자에 비해 부담이 적습니다. 증권사에 따라 최저 투자 금액은 다르지만, 일반적으로 10만 원 정도부터 투자할 수 있습니다.
• 전문가 운용: 전문적인 자산 관리 회사에 의해 운영되므로, 개인 투자자보다 전문적이고 효율적인 투자가 가능합니다.
• 분산 투자 효과: 다양한 부동산 자산에 투자하기 때문에, 개별 투자에 비해 위험을 분산할 수 있습니다.
• 유동성: 증권 시장에서 거래되므로, 현금화가 용이합니다.

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리츠 투자의 단점

• 시장 변동성: 부동산 시장 변동에 영향을 받기 때문에, 주가가 하락할 경우 손실을 볼 수 있습니다. 특히, 금리 인상 시 부동산 리츠 주가가 하락하는 경향이 있습니다.
• 낮은 성장성: 성장성이 낮은 투자 상품으로 평가됩니다. 임대료 수익 증가율이 제한적이기 때문입니다.
• 운용 수수료: 운용 수수료가 발생합니다. 수수료는 투자 수익률을 감소시키는 요인이 될 수 있습니다.
• 세금: 배당금은 종합소득세의 과세 대상이 됩니다.
• 투명성 부족: 일부 부동산 리츠는 투명성이 부족하다는 지적을 받기도 합니다. 투자 전에 투자 대상 리츠의 투명성을 확인하는 것이 중요합니다.

부동산 리츠 투자 방법 장단점 초보자 투자

초보자를 위한 리츠 투자 방법 

1) 투자 목표 설정

투자 목표를 명확하게 설정하는 것이 중요합니다. 단기적인 수익을 목표로 하는지, 장기적인 자산 형성을 목표로 하는지에 따라 투자 전략이 달라질 수 있습니다.

2) 리츠 종류 선택

다양한 부동산 리츠 종류 중 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는 리츠를 선택해야 합니다. 주택 리츠, 상업 시설 리츠, 산업 시설 리츠, 데이터 센터 리츠 등 다양한 종류의 리츠가 존재합니다.

3) 리츠 분석

• 재무 상태: 재무 상태는 안정적인 수익을 지속할 수 있는지 판단하는 중요한 기준입니다. 부채 비율, 유동 비율, 자본 적절성 비율 등을 분석해야 합니다.
• 임대료 수익률: 리츠의 주요 수입원인 임대료 수익률을 분석해야 합니다. 임대료 수익률이 높을수록 투자 수익률이 높아질 가능성이 높습니다.
• 성장성: 리츠의 미래 성장 가능성을 분석해야 합니다.인구 구조 변화, 경제 성장, 부동산 시장 트렌드 등을 고려해야 합니다.
• 운용 실적: 리츠의 과거 운용 실적을 분석해야 합니다. 안정적인 수익을 지급해 온 리츠인지, 투자자들에게 가치를 창출해 온 리츠인지 확인해야 합니다.
• 경영진: 리츠의 경영진의 역량과 경험을 분석해야 합니다. 능숙하고 투명한 경영진이 운영하는 리츠인지 확인해야 합니다.

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4) 투자 방법 선택

• 직접 투자: 증권사 매매 시스템을 통해 원하는 리츠 주식을 직접 매수하는 방식입니다.
  • 장점: 원하는 리츠를 선택하여 투자할 수 있어 투자 전략에 대한 자율성이 높습니다. 장기적인 투자를 통해 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
  • 단점: 개별 리츠 분석에 대한 전문 지식이 필요합니다. 개별 리츠에 집중 투자하기 때문에 투자 포트폴리오의 다양성을 확보하기 어려울 수 있습니다. 시장 변동성에 대한 위험이 높습니다.
•  간접 투자: 리츠 ETF를 통해 간접적으로 투자하는 방식입니다. 리츠 ETF는 여러 리츠에 분산 투자되어 있어 개별 리츠 투자에 비해 위험을 줄일 수 있습니다.
  • 장점: 투자 과정이 간편하고 전문 지식 없이도 쉽게 투자할 수 있습니다. 여러 리츠에 분산 투자되어 있어 개별 리츠 투자에 비해 위험을 줄일 수 있습니다. 소액으로도 투자할 수 있습니다.
  • 단점: 원하는 리츠를 선택하여 투자할 수 없어 투자 전략에 대한 자율성이 낮습니다. 직접 투자에 비해 수수료가 발생합니다. 초보 투자자에게는 리츠 ETF를 통한 간접 투자 방식을 추천합니다.
   

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5) 투자 대상 리츠 선정

다양한 리츠 ETF 중 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는 리츠 ETF를 선택해야 합니다.

• 주택 리츠, 상업 시설 리츠, 산업 시설 리츠, 데이터 센터 리츠 등 다양한 투자 대상 리츠를 포함하고 있습니다.
• 운용 회사가 ETF 운영에 필요한 비용을 지불하기 위해 수수료를 부과합니다.
• 거래량이 클수록 유동성이 높아 매매가 용이합니다.

6) 투자 금액 결정

투자 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등을 고려하여 투자 금액을 결정해야 합니다. 무리하지 않고 자신의 경제 상황에 맞는 금액을 투자하는 것이 중요합니다.

7) 장기적인 투자

부동산 리츠는 장기적인 투자 상품입니다. 단기적인 수익보다는 장기적인 관점에서 투자하는 것이 중요합니다.

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국내 주요 리츠 ETF

• 코스피 리츠 지수 ETF (150670)
• KIS 리츠 수익증대 ETF (230150)
• KB 리츠 고배당 ETF (230160)
• NH 투자자산운용 리츠 전략 ETF (230170)
• 삼성투자 리츠 알파 ETF (230180)

리츠 투자 전 주의 사항

부동산 리츠 투자는 장기적으로 매력적인 투자 상품이지만, 투자 전에 반드시 주의해야 할 사항들이 있습니다. 투자 위험성을 항상 가지고 있다는 점을 주의해야 합니다. 부동산 시장 변동이나 임대료 수익감소, 리츠 자산 가치 하락과 운영 위험성 등을 미리 파악해 놓아야 합니다. 또한 충분한 정보를 습득하고 분석하여 리스크를 최소화해야 하며, 전문가의 상담을 통해 부족한 부분들을 보완해야 합니다.

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리츠 투자 관련 용어

• REITs (Real Estate Investment Trusts): 부동산 리츠의 영문 약자
• FFO (Funds from Operations): 영업활동으로부터 발생한 자유로운 현금흐름
• NAV (Net Asset Value): 1주당 순자산가치
• 배당수익률: 1년 동안 주당으로 지급받는 배당금의 비율
• P/FFO: 주가 대비 FFO 비율
• P/NAV: 주가 대비 NAV 비율

본 글은 투자 권유가 아닙니다. 투자 결정은 투자자 본인의 판단과 책임하에 이루어져야 합니다. 투자 전에 충분한 정보를 습득하고, 전문가와 상담하는 등 신중하게 결정하시기 바랍니다.

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